Hey Banker, KI macht das Leben einfacher – So geht’s

Hey Banker, willkommen zu unserem kleinen Crash-Kurs über die Tools, die Ihnen dabei helfen, Ihre Kundenakquisition auf die nächste Stufe zu bringen. Lassen Sie uns einen genaueren Blick auf die Unterschiede zwischen Microsoft Power Virtual Agents und Salesforce Einstein werfen.

Lass den Bot die Gespräche vorbereiten – Microsoft

Power Virtual Agents ist wie der beste Freund, den man immer an seiner Seite haben möchte, wenn es darum geht, automatisierte Gespräche mit Kunden zu führen. Mit Power Virtual Agents können Sie ohne Programmierkenntnisse einen Chatbot erstellen und ihn losziehen lassen, um Ihre Kunden bei Fragen oder Anliegen zu unterstützen. Stellen Sie sich vor, wie viele Mitarbeiter Sie dadurch entlasten können, die sich um diese Aufgaben kümmern müssen.

Mehr Infos? Kurzes Video zum intelligent Banking (GER 3:00) und konkret zu Power Virtual Agents (ENG, 1:30)

Lass den Bot raussfinden, was deine Kunden wollen – Salesforce

Salesforce Einstein hingegen, ist wie der geniale Sherlock Holmes der Finanzbranche. Es hilft Ihnen dabei, potenzielle Kunden besser zu identifizieren, indem es Ihnen anhand von Verhaltensdaten und anderen Indikatoren vorhersagt, welche Kunden am wahrscheinlichsten kaufen werden. Stellen Sie sich vor, wie viele Ressourcen Sie sparen können, indem Sie sich auf die Kunden konzentrieren, die am ehesten bereit sind, Geschäfte mit Ihnen zu machen.

Aber das ist noch nicht alles, Salesforce Einstein kann auch automatisch Angebote generieren, die an die spezifischen Bedürfnisse und Interessen eines Kunden angepasst sind. Stellen Sie sich vor, wie viele zusätzliche Verkäufe Sie generieren können, indem Sie Angebote machen, die Ihre Kunden wirklich wollen und brauchen. Easy, isn’t it?

Mehr Infos? Kurzes Video zu Einstein von Salesforce (ENG 1:40) und konkret für Banken (ENG 3:00)

Easy, isn’t it? If not so, get connected.

Banken mit Chatbots verbessern die Customer Experience

Wäre es nicht toll, wenn Bankkunden die Bekanntschaft mit einer hoch effizienten KI machen, also einem Roboter, der sie zielsicher zu einem Angebot führt? Das ist möglich und sogar recht schnell umzusetzen, wenn die Bank schon Microsoft-Komponenten der Power Plattform im Einsatz hat. In diesem Fall Power Virtual Agents, die Chat KI.

Wie kann eine Chat-KI die Customer Experience steigern?

Hier sind einige Anwendungsfälle, in denen Power Virtual Agents in Banken eingesetzt werden kann:

  1. Kundensupport: Banken können Power Virtual Agents verwenden, um automatisierte Gespräche mit Kunden zu führen und ihnen schnell und präzise Antworten auf häufig gestellte Fragen zu liefern. Das kann die Anzahl der Anrufe im Kundensupport reduzieren und die Zufriedenheit der Kunden erhöhen.
  2. Kontoeröffnung: Banken können Power Virtual Agents verwenden, um Kunden durch den Prozess der Kontoeröffnung zu führen. Der Chatbot kann Kunden fragen, welche Art von Konto sie eröffnen möchten, und dann die erforderlichen Schritte zur Eröffnung des Kontos automatisch ausführen.
  3. Kreditanträge: Banken können Power Virtual Agents verwenden, um Kunden durch den Prozess des Kreditantrags zu führen. Der Chatbot kann Kunden nach ihrem Einkommen, Vermögen und Kreditwürdigkeit fragen und dann automatisch entscheiden, ob der Kreditantrag genehmigt werden kann.
  4. Finanzplanung: Banken können Power Virtual Agents verwenden, um Kunden bei der Finanzplanung zu unterstützen. Der Chatbot kann Kunden Fragen zu ihren Finanzverhältnissen stellen und ihnen dann automatisch Empfehlungen für Anlageoptionen und Sparpläne geben.
  5. Sicherheitsprüfung: Banken können Power Virtual Agents verwenden, um die Sicherheit von Online-Konten zu überprüfen, indem sie Kunden nach ihren Anmeldeinformationen fragen, um sicherzustellen, dass der Kontoinhaber tatsächlich derjenige ist, der sich anmeldet.

Dies sind nur einige Beispiele dafür, wie Power Virtual Agents in Banken eingesetzt werden können. Es gibt viele andere Anwendungsmöglichkeiten, die sich aus den individuellen Anforderungen und Zielen einer Bank ergeben können. Sprechen Sie mit uns und wir zeigen Ihnen, was bereits heute möglich ist.

So nutzen Vertriebsleiter in Banken AI-Technologien

Microsofts Engagement mit OpenAI (11 Mrd. US$ Invest) hat das Potenzial, die Art und Weise, wie Banken Vertrieb und Marketing angehen, zu revolutionieren. Durch die Nutzung der Kraft fortgeschrittener AI-Technologie können Banken wertvolle Einblicke in das Verhalten der Kunden gewinnen, Zielgruppen- und Personalisierungsprozesse verbessern und Vertriebsprozesse vereinfachen. CRM war gestern und fällt im Reifegrad massiv zurück. Um Wettbewerbsfähig zu bleiben, muss signifikant in AI investiert werden, beispielsweise mit der Microsoft Power Plattform.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie Vertriebsleiter in Banken sich auf diese Entwicklung vorbereiten können:

  1. Beraterworkshops in AI-Technologie: Vertriebsleiter sollten sich Zeit nehmen, um die Grundlagen und Anwendungen von AI-Technologie zu erlernen. Dies wird ihnen helfen, die Potenziale und Herausforderungen von AI im Vertrieb besser zu verstehen.
  2. Datensammlung und -analyse: Um die Vorteile von AI im Vertrieb voll auszuschöpfen, müssen Banken ihre Daten sammeln und analysieren. Dies ermöglicht es ihnen, Kundenbedürfnisse besser zu verstehen und gezielte Angebote zu erstellen. Strategien und Initiativen zu Customer Data Hubs sind essentiell für den zukünftigen Erfolg. Triggern Sie schon heute Ihre IT und fordern Sie konkrete Konzepte für den Vertrieb der Zukunft mit AI. Die Voraussetzungen müssen heute angegangen werden, sonst funktioniert es nicht, das AI-Potenzial zu entfalten
  3. Partnerschaften und Kooperationen: Banken sollten Partnerschaften mit AI-Beratern und Implementierern eingehen, um Zugang zu den neuesten Technologien und Expertenwissen zu erhalten.
  4. Experimentieren und Testen: Vertriebsleiter sollten bereit sein, neue Technologien und Ansätze zu testen, um herauszufinden, wie sie am besten in ihre Vertriebsstrategie integriert werden können. Mit AI-Design-Thinking Workshops können Ideen generiert werden, die später in technischen Lösungen umgesetzt werden.

Insgesamt kann Microsofts Engagement mit OpenAI für Banken eine große Chance sein, Ihre Vertriebsprozesse zu verbessern und ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken. Indem Sie sich auf die Entwicklung von AI-Technologie vorbereiten und die oben genannten Schritte umsetzen, können sie sicherstellen, dass sie in der Lage sind, die Vorteile von AI im Vertrieb voll auszuschöpfen.

Starten Sie heute mit einem Action Item. Gerne helfe ich Ihnen. Lassen Sie uns reden.

Bild: Auf Anweisung von Harry Wessling mit der AI Craiyon erstellt.